邮储银行南丰县支行：开展反洗钱专项宣传活动

近日，邮储银行南丰县支行联合南丰县邮政分公司，依托邮银一体化网点、乡村邮路阵地，开展“配合尽职调查 守护资金安全”反洗钱联动宣传活动，以面对面客户互动宣讲模式普及金融知识，筑牢县域资金安全防线。

客户尽职调查是反洗钱第一道风控关口，当前正值银行卡出借、跑分洗钱、商户违规代收资金案件高发，大多源于群众抵触身份核验、隐瞒交易信息。邮银工作人员立足客户互动答疑，结合本地真实案例现场科普：宣讲中不少乡镇农户提出“银行频繁回访核查、问询资金用途太过繁琐”，洽湾镇代理网点工作人员以案回应，本县洽湾镇农户李某，拒绝配合银行客户回访尽职核查，私自出借银行卡赚取佣金，账户流入多笔涉诈资金，最终账户冻结、本人被公安约谈;针对到场商户客户疑惑对公年审核查工作，银行网点宣讲工作人员举例城区个体商户王某，刻意隐瞒对公账户代收代付流水、拒不配合经营信息尽职调查，账户涉案后被关停结算业务并受行政处罚。面对面互动讲解直观破除群众“核查多余、问询无用”误区，讲明配合尽职调查是法定义务。

本次宣传依托邮银双向阵地，厅堂结合业务办理一对一互动宣教，乡镇联合邮政投递员、村邮站下沉集市商户、农户群体。网点柜员依托开户、转账、账户年审、邮政便民业务，与等候客户实时沟通，告知客户身份核实、信息更新、资金问询均为法定工作;同时结合柜面实操互动案例说明：近期工作人员办理业务时，落实尽职调查问询流程，守护客户资金安全。

活动同步强化邮银内部联动风控，组织支行员工、邮政金融中心开展专项培训，统一客户互动答疑话术、规范客户尽职调查全流程操作，压实一线身份识别、风险排查岗位职责，联动优化涉农代收付、普惠业务风控流程，内外协同筑牢风控屏障。(李舒)